ПОЯСНЮВАЛЬНА ЗАПИСКА
до законопроекту «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»
1. Обґрунтування необхідності прийняття закону
20 травня 2015 року Європейський парламент та Рада Європейського Союзу ухвалили Директиву 2015/849 «Про запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей та фінансування тероризму».
У зв’язку з цим, з метою досягнення відповідності правової системи України у сфері протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму і розповсюдження зброї масового знищення з урахуванням критеріїв, що висуваються Європейським Союзом (ЄС) до держав, які мають намір вступити, національне законодавство потребує змін.
Крім того, діюча структура звітності між суб'єктами первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) та Держфінмоніторингом відповідно до законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, є занадто обтяжливою для СПФМ та неефективною для Держфінмоніторингу.
У зв’язку із зазначеним, на виконання Стратегії реформування системи звітності у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (розпорядження КМУ від 23.08.2016 № 608-р), доручення Першого віце-прем'єр-міністра України – Міністра економічного розвитку і торгівлі України Кубіва С. І. від 07.12.2016 № 34075/6/1-16 та пункту 36е Меморандуму про співпрацю між Україною та МВФ, а також з метою імплементації норм четвертої Директиви (ЄС) 2015/849 Міністерством фінансів України підготовлено законопроект «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – проект Закону).
2. Мета і шляхи її досягнення 
Проект Закону спрямований на удосконалення та уточнення окремих норм законодавства з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, а також узгодження та покращання положень законодавчих актів, що змінюються, забезпечення реалізації положень нових міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню коштів та боротьби з фінансуванням тероризму. 
Проектом Закону пропонується комплексно удосконалити національне законодавство у сфері фінансового моніторингу:
-   значно зменшується кількість ознак фінансових операцій, про які СПФМ (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації, та інші фінансові установи) зобов’язані були обов’язково повідомляти Держфінмоніторинг, а саме будуть повідомляти про фінансові операції більше 250 тис. грн. (зараз 150 тис. грн.) та пов’язані з готівкою, переказом коштів за кордон, публічними діячами та клієнтами з держав, що не виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність в антилегалізаційній сфері;
-   розширюється коло СПФМ, які будуть повідомляти Держфінмоніторинг про підозрілі фіноперації - суб’єктами господарювання, які надають податкові консультації та організаторами азартних ігор в Інтернеті (після закінчення мораторію на їх проведення);
-   для спрощення визначення кола публічних діячів, на базі поданих декларацій до НАЗК, створюється Єдиний державний реєстр національних публічних діячів та їх близьких осіб;
-   вдосконалюється процедура визначення бенефіціарних власників компаній та законодавчі аспекти, які впливають на якість розслідування злочинів з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом; 
-   разом з поступовим переходом на ризик-орієнтований підхід при поданні інформації про підозрілі фіноперації суб’єктами первинного фінмоніторингу вводяться адекватні заходи впливу за порушення антилегалізаційного законодавства: від письмового застереження і штрафних санкцій у розмірі не більше 10 відсотків доходу до анулювання ліцензії.
3. Правові аспекти 
У даній сфері суспільних відносин діють:
Конституція України;
Кримінальний кодекс України;
Кодекс України про адміністративні правопорушення;
Кодекс адміністративного судочинства України;
Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
Закон України «Про запобігання корупції»;
Закон України «Про заборону грального бізнесу в Україні»;
Закон України «Про банки і банківську діяльність»;
Закон України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань»;
Закон України «Про страхування»;
Закон України «Про ліцензування видів господарської діяльності»;
Закон України «Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності»; 
Закон України «Про громадські об’єднання»;
Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
Закон України «Про ратифікацію Конвенції Ради Європи про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом, та про фінансування тероризму».
4. Фінансово-економічне обґрунтування
Реалізація Закону не потребує додаткових видатків з Державного бюджету України.
5. Позиція заінтересованих органів
Проект Закону потребує погодження із Національним банком України,  Міністерством економічного розвитку і торгівлі України, Міністерством інфраструктури України, Міністерством юстиції України, Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, Державною регуляторною службою України,  Державною службою фінансового моніторингу України, Державною судовою адміністрацією України, Національним антикорупційним бюро України, Національним агентством з питань запобігання корупції, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.
6. Регіональний аспект
Проект Закону не стосується питання розвитку адміністративно-територіальних одиниць, потреб регіонів, впливу на регіональний розвиток. 
61. Запобігання дискримінації
Проект Закону не містить ознак дискримінації. 
7. Запобігання корупції
У проекті Закону відсутні правила і процедури, які містять ризики вчинення корупційних правопорушень.
8. Громадське обговорення
Проект Закону потребує проведення консультацій з громадськістю.
З метою громадського обговорення проект Закону розміщений на офіційних веб-сайтах Міністерства фінансів України та Державної служби фінансового моніторингу України.
9. Позиція соціальних партнерів
Проект Закону не стосується соціально-трудової сфери.
10. Оцінка регуляторного впливу
Проект Закону є регуляторним актом.
Прийняття проекту регуляторного акта як закону надасть можливість вдосконалити організацію первинного та державного фінансового моніторингу і підвищити ефективність формування та реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Альтернативних варіантів досягнення цілей, передбачених цим проектом, немає.
Строк дії регуляторного акта необмежений.
Реалізація вимог регуляторного акта не потребуватиме додаткових матеріальних та інших витрат.
Рівень поінформованості населення з основних положень регуляторного акта – високий.
Базове відстеження буде проведене після набрання чинності цим регуляторним актом, але не пізніше дня, з якого починається проведення повторного відстеження результативності цього акта. 
Повторне відстеження передбачається через 1,5 року після набрання чинності регуляторним актом, але не пізніше 2 років з дня набрання чинності цим актом.
Періодичні відстеження результативності регуляторного акта передбачається здійснювати раз на кожних три роки, починаючи з дня закінчення заходів з повторного відстеження результативності цього акта.
Визначення результативності регуляторного акта буде здійснюватись за допомогою прямого або опосередкованого спілкування з суб’єктами первинного і державного фінансового моніторингу, а також шляхом проведення семінарів, круглих столів з представниками зацікавлених сторін.
У разі виявлення неврегульованих та проблемних моментів буде розглядатись можливість їх виправлення через внесення відповідних змін.
11. Прогноз результатів
Прийняття Закону дозволить удосконалити положення національного законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та підвищити ефективність формування та реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а також забезпечить виконання рекомендацій експертів FATF, МВФ та Комітету Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL).

Міністр                                                                                                 О. ДАНИЛЮК

«____» ____________ 2016 року